هدفت الدراسة إلى بيان مدى انعكاس المخاطر غير المنتظمة على العالقة بين مستتوى الاحتفاظ 
بالنقدية وعوائد أسهم المصارف التقليدية المدرجة في بورصة عمان خلال الفترة الممتدة من الربع الأول 
من عام2011 لغاية الربع الرابع من عام ،2022 و لتحقيق هدف الدراسة تم توظيف النقدية وشبه 
النقدية إلى إجمالي الأصول  كمقياس لمستوى الاحتفاظ بالنقدية، بينما تم توظيف متغيرات ضابطة 
متمثلة بكل من إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول كمقياس لرافعة المالية، التوزيعات النقدية 
المدفوعة إلى إجمالي الأصولل كمقياس لتوزيعات النقدية، صافي التدفقات النقدية إلى إجمالي الأصول 
كمقياس للتدفقات النقدية، اللوغاريتم الطبيعي الإجمالي أصول المصرف كمقياس لحجم المصرف، 
و معدل التضخم، في حين تم توظيف نسبة التسهيلات الإئتمانية غير العاملة بعد اقتطاع الفوائد المعلقة
إلى إجمالي التسهيلات الإئتمانية  مقياسا للمخاطر الإئتمانية، والتسهيلات الإئتمانية المباشرة بالصافي 
لى إجمالي الأصول مقياس لمخاطر السيولة، وتم استخدام نسبة الكفاءة التشغيلية مقياسا للمخاطر
التشغيلية، ولإختبار الفرضيات تم توظيف أسلوب تحليل بيانات السلاسل  الزمنية المقطعية Panel
 Data يث تم دراسة العالقة بين متغيرات الدراسة على الأجل الطويل والأجل القصير في ظل وجود 
متغيرات المخاطر غير المنتظمة باسخدام اختباري (test Correlation، test Cointegration)، 
و للتأكد من نتائج دراسةالعلاقة تم دراسة أثر مستوى الاحتفاظ بالنقدية على عوائد الأسهمم على
مرحلتين، المرحلةالأولى في ظل عدم انعكاس متغيرات المخاطر غير المنتظمة والمرحلة الثانية في 
 في ظل انعكاسها من خلال نماذج  ،(Pooled Model ،Random Model ،Fixed Model)
و خلصت النتائج إلى عدم وجود علاقة بين مستوى الاحتفاظ بالنقدية وعوائد الأسهم ، انعكاس المخاطر 
غير المنتظمة على العلاقة بين مستوى الاحتفاظ بالنقدية وعوائد الأسهم و اختتمت الدراسةبمجموعة 
من التوصيات أهمها العمل على تخفيض حجم المخاطر غير المنتظمة التي تصيب قطاع المصارف 
التقليدية في بورصة عمان