يهدف هذا البحث إلى تحديد وتحليل أسباب انهيار بنك سيليكون فالي وتحديد فيما إذا كان هناك فارق جوهري في أداء الأسواق المالية الأمريكية قبل انهيار بنك سيليكون فالي وبعده, إضافةً إلى التنبؤ بالفشل المالي لبنك سيليكون فالي من خلال أربعة نماذج للتنبؤ وهي ( Altman المعدل, Springate, Kida, Sherrod), حيث قامت الباحثة باحتساب النسب المالية للنماذج الأربعة استناداً إلى البيانات المالية الخاصة بالبنك خلال عام 2022 ومن ثم تطبيق معادلة كل نموذج, بالإضافة إلى استخدام المنهج الوصفي التحليلي لمؤشرات الأسواق المالية الأمريكية ومقارنة أدائها قبل انهيار بنك سيليكون فالي وبعده.
حيث توصل هذا البحث إلى عدة نتائج من أهمها اعتماد البنك على مصدر واحد باستثماراته (شراء سندات حكومية طويلة الأمد) تزامن معه رفع أسعار الفائدة من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لمعالجة الأثار الناجمة عن التضخم مما أدى إلى انهيار بنك سيليكون فالي, ومن أهم توصياته  قيام البنك الفيدرالي الأمريكي بدراسة قراراته بشكل متأني ضماناً لعدم انهيار المؤسسات المالية وتجنب تأثير ذلك على مؤشرات الأسواق المالية, وضرورة اعتماد إدارة البنوك على نماذج التنبؤ بالفشل المالي المبكر وذلك لتجنب حدوث أزمات مصرفية أخرى مماثلة للأزمة المصرفية لعام 2023.